Die Oberbank distanziert sich von Branchen, Unternehmen und Geschäftspraktiken, die aus ihrer Sicht nicht akzeptable Wirkungen für Umwelt, Soziales und Unternehmensführung (ESG) nach sich ziehen könnten.
Finanzierungs- und Kontogeschäft
Die nachfolgenden Ausschlusskriterien aus Nachhaltigkeitsaspekten sind beim Neukundengeschäft verpflichtend zu beachten. Bei Überarbeitung oder Aktualisierung dieser Kriterien findet ein Screening des Bestands statt, damit die Einhaltung der Kriterien auch für Bestandskunden gewährleistet ist.
Wertpapiergeschäft
Im Wertpapiergeschäft gelten nicht die nachfolgenden Ausschlusskriterien, sondern besondere, speziell auf das Wertpapiergeschäft zugeschnittene, Mindeststandards.
Eigenveranlagung
Bei Neuveranlagungen der Oberbank sind die nachfolgenden Ausschlusskriterien vollinhaltlich zu beachten. Die Einhaltung der Ausschlusskriterien im Bereich der Eigenveranlagung ist auch in der Veranlagungsrichtlinie der Oberbank festgehalten.
Privatpersonen
Privatpersonen sind von den Ausschlusskriterien nicht erfasst, jedoch bedürfen einige Geschäfte von Privat- und Firmenkund:innen – etwa in den Branchen Wett- und Glücksspiel, Adult Entertainment und Waffen – einer geldwäscherechtlichen Bewilligung des Vorstands, soweit ihre Geschäfte nicht ohnehin aufgrund der Ausschlusskriterien ausgeschlossen sind. Im Know your customer (KYC)-Prozess werden daher auch Privatkund:innen zahlreichen Überprüfungen unterworfen.
1. Branchenspezifische Ausschlusskriterien
Die Oberbank sieht folgende wirtschaftliche Aktivitäten und Branchen mit erhöhtem ESG-Risikopotential behaftet und schließt diese aus. Dabei wird in der Prüfung primär das Kerngeschäft des Unternehmens analysiert. Sollte ein Umsatzanteil in sehr geringem Ausmaß beobachtet werden, wird von einem Ausschluss abgesehen (Beispiel: Trafik, die auch Zeitschriften im Bereich der Erwachsenenunterhaltung anbieten).
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Branche / Kriterium
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Ausschluss von
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Atomenergie
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Produktion und überwiegende Distribution von Atomenergie
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Errichtung von neuen und Sanierung von bestehenden Atomkraftwerken
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Abbau von und Anreicherung mit Uran, Plutonium, Thorium sowie Mischoxyde aus Plutonium und Uran.
- Hantieren oder Handel mit radioaktivem Abfall oder Sondermüll bzw. Erhalt von Provisionen aus diesem Handel
- radioaktives Material, ausgenommen medizinische Materialien und Qualitätskontrollausrüstungen, bei denen die radioaktive Quelle trivial und ausreichend abgeschirmt ist
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Edelsteine und Konfliktmaterial
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- Förderung (Abbau) von Konfliktmaterialien****** oder Blutdiamanten******* o.Ä.
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Fischerei
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- Unternehmen, die in der Fischereibranche tätig sind oder Fischereierzeugnisse verarbeiten oder verkaufen und die national und international anerkannter Standards (z.B. EU-Artenschutzverordnung, MARPOL-Übereinkommen, Marine Stewardship Council, FAO-Verhaltenskodex für verantwortungsvolle Fischerei) nicht einhalten
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Handel mit geschützten Tieren oder Exportleder, sowie Tierversuche
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Handel mit vom Aussterben bedrohten oder besonders geschützten Tierarten, oder mit Tierarten, die unter das Washingtoner Artenschutzübereinkommen (CITES) fallen, sowie Handel mit Teilen dieser Tiere.
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Vermittlung von Jagd bzw. Jagd auf solche Tiere
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zu Forschungszwecken durchgeführte Aktivitäten mit lebenden Tieren (Tierversuche) zum Test von Endprodukten im Bereich Konsumgüter und sonstigen nicht-medizinischen Produkten (z.B. Kosmetika, Waschmittel), das Risiko beinhalten, den involvierten Tieren Schaden und Leid zuzufügen und entsprechend der jeweiligen nationalen Rechtsordnung nicht gesetzlich vorgeschrieben sind.
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Hochvolumen-Fracking und Förderungen von Ölsanden
Erdöl
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Unternehmen mit dem Geschäftszweck Hochvolumen-Fracking
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Förderung von Ölsanden
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neue zweckgebundene Geschäftsaktivitäten für neue, auf den Ausbau der Erdölinfrastruktur abzielende, unkonventionelle Erdölprojekte (z.B. Schieferöl, Ölsand, arktisches Öl****** , Ultra-Tiefwasser-Öl)
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Kohle
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Förderung (Abbau) und Produktion von Kohle
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Energieerzeugung aus Kohle
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Errichtung von neuen und die Sanierung von bestehenden Kohlekraftwerken
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Neugeschäft mit Unternehmen, deren primärer Geschäftszweck der Handel mit Kohle ist
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Schwere Waffen
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- Produktion von und Handel mit schweren Waffen gemäß den 7 Hauptkategorien des UN-Waffenregisters UNROCA, wie Panzer, Großkaliber-Artillerie, Kampfflugzeuge oder Kriegsschiffe
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Embryonenforschung
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Pornografiebranche und vergleichbare Branchen („Rotlichtmilieu“; Adult-Entertainment)
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Ausgeschlossen wird u.a.
- die Produktion von pornografischen Inhalten jeglichen Formats (z.B. Filme, Magazine, etc.),
- das Anbieten von Sex-Tourismus,
- der Betrieb von Bordellen und
- der Vertrieb von pornografischen Inhalten (Umsatzgrenze: 10%).
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****** z.B. Zinn, Tantal, Wolfram oder Gold, die u.a. in der Demokratischen Republik Kongo und ihren Nachbarstaaten gefördert werden. Diese Region ist stark von bewaffneten Auseinandersetzungen betroffen, wobei sich die bekämpfenden Parteien häufig über die Kontrolle der Minen finanzieren.
******* Definition lt. Kimberley-Abkommen: Geschmuggelte Diamanten, durch die verschiedene Kriege in Afrika finanziert wurden bzw. werden.
******** Das Arcitc Monitoring & Assessment Programme (AMAP) definiert ihren Geltungsbereich und damit die geografische Region der Arktis wie folgt: „Hocharktis, bis zur den subarktischen Gebieten Kanadas, des Königreichs Dänemark (Grönland und die Färöer Inseln), Finnlands, Islands, Norwegens, der Russischen Föderation, Schwedens und der Vereinigten Staaten, einschließlich der dazugehörigen Meeresgebiete“.
******* Eine Ausnahme im Sinne einer Bewilligungsmöglichkeit gibt es einzig für den Bereich der schweren Waffen. Eine Ausnahmebewilligung für die Finanzierung von schweren Waffen kann vom zuständigen Risikovorstand erteilt werden, wenn begründbare, dokumentierte und übergeordnete nationale/supranationale Interessen überwiegen.
2. Absolut ausgeschlossene Geschäfte
Ergänzend gilt: Die Oberbank geht keine Geschäftsbeziehungen mit Unternehmen ein, die in mindestens einem der folgenden Bereiche tätig sind:
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Kriterium
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Ausschluss von
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Illegale Substanzen (Suchtmittel)
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Bergbau
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Schädliche Substanzen
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- Verbotene chemische Verbindungen bzw. chemische Verbindungen, die schrittweise verboten werden, und andere schädliche Stoffe (z.B. gefährliche oder hochgefährliche Pestizide oder Arzneimittel wie u.a. ungebundene Asbestfasern).
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Kontroverse Waffen
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Produktion von und Handel mit kontroversen Waffen; hierunter zählen z.B. biologische/chemische Waffen, Streumunition, Atomwaffen, Landminen.
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Illegales Wett- und Glücksspiel
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3. Ausschlusskriterien für Länder
Dem Regionalitätsprinzip entsprechend, fokussiert sich die Oberbank auf Unternehmen in jenen Ländern, in denen sie vertreten ist bzw. die ihren Sitz in der EU haben oder einem Mitgliedsstaat der UNIDO angehören. Zudem tätigen wir keine Eigengeschäfte mit Zentralstaaten, welche durch die nachfolgenden Kriterien ausgeschlossen werden:
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Kriterium
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Ausgeschlossen werden
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FATF-Liste
EU-Liste Hochrisikoländer
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Länder, die auf der schwarzen, dunkelgrauen oder grauen Liste der Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF) stehen.
Länder, die auf der EU-Liste der Hochrisikoländer der VO(EU) 2020/855 idgF stehen
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Klimaschutz
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Länder, die das Klimaschutzabkommen von Paris 2015 nicht ratifiziert haben (Ratifikation des Pariser Klimaabkommens)
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Presse- und Medienfreiheit
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Länder, in denen laut Rangliste der Pressefreiheit von „Reporter ohne Grenzen“ eine „sehr ernste Lage“ oder „schwierige Lage“ besteht
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Sanktionen
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Länder, gegen die UN-, US- und EU-Sanktionen verhängt worden sind (siehe Services/ Rechtliches/ Compliance/ Sanktionen & Embargos/Länder- und Sanktionsliste), soweit nicht besonders festgelegte Strategien und Verfahren in der Oberbank bestehen, um die gegenständlichen Risiken in angemessenem Umfang und in gesetzeskonformer Weise zu migrieren
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Unser Kriterium schließt Staaten aus, die das Pariser Abkommen nicht ratifiziert haben. Die USA sind seit 2026 formal nicht mehr Teil des Abkommens und würden damit automatisch ausgeschlossen. Da die USA der bedeutendste Emittent von USD Wertpapieren und damit eine maßgebliche Größe im USD Anlageuniversum sind, ist dieser Markt aufgrund seiner Bedeutung für die Eigenveranlagung als systemrelevant einzustufen. Deswegen ist die USA als Emittent von dieser Richtlinie ausgeschlossen und ist jedenfalls investierbar.
4. Umgang mit Konzernen
Innerhalb eines Konzerns werden jene Unternehmen ausgeschlossen bzw. nicht finanziert, deren Geschäftstätigkeit gegen die obigen Ausschlusskriterien verstößt. Die anderen Unternehmen des Konzerns bleiben weiterhin finanzierbar.
